La facilité de caisse est une autorisation qui vous est donnée de laisser le compte de l’entreprise devenir débiteur pour une durée très courte (quelques jours dans le mois) à l’occasion de sorties de trésorerie relevant du cycle normal de l’exploitation. La mise en place de la facilité de caisse est souvent liée à des situations exceptionnelles (événement urgent ou imprévu par exemple).
L’utilisation de la facilité de caisse donne lieu à facturation d’intérêts débiteurs (agios). Ils sont calculés sur le montant du débit et sur le nombre de jours d’utilisation.
Comme tout crédit bancaire, la facilité de caisse doit faire l’objet d’un accord préalable du banquier. Elle est révocable sans préavis contrairement aux autorisations de découvert.
Comme tout crédit bancaire, la facilité de caisse doit faire l’objet d’un accord préalable du banquier. Elle est révocable sans préavis contrairement aux autorisations de découvert.